Ingénierie patrimoniale

Lonlay & Associés : un conseil en patrimoine de qualité

Pour faire fructifier votre patrimoine, Lonlay & Associés vous propose un conseil en patrimoine indépendant : nous vous présentons sans parti pris les meilleurs programmes d’investissement du marché.
Ces produits financiers et immobiliers sont retenus en fonction de vos besoins particuliers et des caractéristiques de votre patrimoine personnel, c’est pourquoi votre conseiller attitré vous recevra plusieurs fois avant de vous proposer un plan d’investissement détaillé :

Premier rendez-vous : nous réalisons un audit de votre situation pour analyser vos besoins et objectifs.
Lors de cet entretien seront abordés votre état civil, vos revenus et votre imposition, vos actifs immobiliers et les crédits s’y rattachant, vos actifs financiers et l’intérêt de leurs enveloppes fiscales, votre capacité d’épargne, votre retraite et vos préoccupations successorales.
Un diagnostic est ensuite établi par le consultant, en collaboration avec un manager, pour choisir la meilleure solution pour vous, en toute objectivité.
Deuxième rendez-vous : nous vous proposons une ou deux solutions correspondant à votre situation.
Troisième entretien : nous vous détaillons le montage financier pour être certains que vous vous engagez de façon avertie
Des rendez-vous de finalisation en nombre variable suivant la solution proposée.
Un rendez-vous semestriel pour contrôler l’adéquation de la solution choisie avec votre situation personnelle. Ces rendez-vous nous permettent également de vous proposer des solutions s’adaptant de manière intelligente aux inévitables variations des marchés ainsi qu’à l’évolution des textes de loi.

INGÉNIERIE PATRIMONIALE

Une équipe d’ingénieurs expérimentés, spécialistes de l’approche patrimoniale globale. Elle collabore avec votre conseiller pour organiser votre patrimoine de façon cohérente, équilibrée et évolutive en intervenant dans des domaines aussi variés que :

La fiscalité personnelle (IR, ISF, succession, défiscalisation)
La retraite (bilan de retraite, projection de revenus et de la fiscalité)
La protection familiale (régimes matrimoniaux, prévoyance, plan de donations, dispositions successorales)
L’élaboration de schémas plus complexes (SCI, SARL de famille, holding familiale)
Le conseil au chef d’entreprise (choix du statut social et fiscal, mode de rémunération, préparation de la cession sur les plans civil et fiscal, transmission familiale, organisation de transmission externe, protection juridique, protection sociale).

TÉMOIGNAGES CLIENTS

Nous sommes ainsi à même de proposer des stratégies sur-mesure, prenant en compte les objectifs du client dans son environnement le plus global.

Un conseil en patrimoine parfaitement ajusté à votre situation financière

Parce que la gestion de patrimoine est un domaine complexe qui utilise un vocabulaire spécifique et dont les mécanismes peuvent paraître obscurs, il est important de se donner un temps de réflexion avant de choisir un plan d’investissement spécifique.

Pour cela, les experts en conseil en patrimoine de Lonlay & Associés utilisent une méthode :

Fiable : conforme à l’article 335-5 du règlement de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) ;
Pédagogique : vous comprenez l’essentiel de l’investissement immobilier et des placements boursiers qui vous sont présentés, pour choisir la meilleure solution en toute connaissance de cause ;
Personnalisée : pour nous permettre de connaître et analyser vos besoins, vous bénéficiez de trois rendez-vous avec un expert du conseil en investissement.
Gestion patrimoine, audit gratuit

Grâce à la méthode de conseil en patrimoine sur-mesure que vous propose Lonlay & Associés, vous connaîtrez mieux les investissements immobiliers et boursiers pour approuver ou non les solutions que nous vous soumettons en toute connaissance de cause.

Si vous souhaitez optimiser votre patrimoine, effectuez dès à présent une demande d’information, pour obtenir un bilan patrimonial gratuit et sans engagement. (demande d’information)